Spolehlivé ověřování zákazníků a AML dotazník

Ekka Gold, přední český prodejce drahých kovů, čelí specifickým zákonným požadavkům v oblasti boje proti praní špinavých peněz (AML). Při prodeji drahých kovů v hodnotě nad 10 000 EUR je prodejce povinnen ověřit identitu zákazníka. To je klíčové pro zajištění bezpečného a transparentního obchodování, ale také pro plnění právních předpisů. Abychom tento proces pro Ekka Gold co nejvíce zjednodušili a zároveň zajistili maximální bezpečnost, vytvořili jsme efektivní a automatizované řešení pro ověřování zákazníků prostřednictvím AML dotazníku.

AML povinnosti v praxi: Kdy a proč ověřovat zákazníka

Podle české legislativy musí obchodníci s drahými kovy ověřit totožnost zákazníka, pokud hodnota jeho objednávky přesáhne 10 000 EUR. Tento proces má zabránit zneužívání obchodů pro praní špinavých peněz nebo financování terorismu. Pro Ekka Gold to znamená, že musí při větších objednávkách bezpečně a spolehlivě zjistit totožnost zákazníka.

V minulosti tento proces znamenal administrativní zátěž, ale díky našemu řešení jsme jej dokázali plně automatizovat.

Jak funguje naše řešení pro AML dotazník

Pro Ekka Gold jsme vytvořili rozšíření, které je přímo integrované do jejich e-shopu. Jakmile zákazník vytvoří objednávku nad 10 000 EUR, systém automaticky zkontroluje, zda má zákazník vyplněný AML dotazník a je ověřenou osobou. Pokud tyto podmínky nejsou splněny, je zákazník vyzván k dokončení procesu ověření před dokončením objednávky.

Použití Bank iD a Identify AML

Pro zajištění maximální spolehlivosti a bezpečnosti ověření jsme se rozhodli využít službu Bank iD AML. Ta nám umožňuje:

  • Bezpečné ověření identity - Zákazníci se mohou snadno identifikovat pomocí své bankovní identity, což je bezpečný a široce dostupný způsob ověření.

  • Automatizované vyplnění AML dotazníku - Systém ověřuje, zda zákazník vyplnil potřebné údaje a jestli jeho identita splňuje podmínky AML.

  • Soulad s legislativou - Díky napojení na Bank iD AML má Ekka Gold jistotu, že splňuje veškeré legislativní požadavky.

Výsledky a přínosy pro Ekka Gold

Díky tomuto řešení je Ekka Gold schopna plně automatizovat proces ověření identity zákazníků při velkých objednávkách. To přináší několik klíčových výhod:

  • Úspora času - Automatizace eliminuje potřebu ruční kontroly.

  • Bezpečnost - Použití Bank iD AML zajišťuje, že identita zákazníků je ověřena spolehlivě a bezpečně.

  • Soulad s právními předpisy - Ekka Gold má jistotu, že splňuje všechny zákonné požadavky na boj proti praní špinavých peněz.

Proč je automatizované ověření klíčové

Prodej drahých kovů je citlivý sektor, kde je zajištění bezpečnosti a transparentnosti naprosto zásadní. Naše řešení zjednodušuje procesy na straně Ekka Gold a zároveň zvyšuje důvěru zákazníků, kteří mohou nakupovat s jistotou, že jejich osobní údaje jsou chráněny a zpracovány v souladu s legislativou.

Pokud také provozujete e-shop s drahými kovy nebo jiným zbožím, na které se vztahují AML předpisy, neváhejte nás kontaktovat. S Rocketoo můžete snadno splnit všechny legislativní požadavky a zároveň si udržet vysoký standard zákaznického servisu.